Напишу о своём взаимодействии с данным брокером. Может кому то помогу. У данного брокера я успешно прошел верификацию и решил пополнить депозит банковским переводом, так как альтернатива ему только UnionPay. И тут началось всё веселье.
Я из Украины и пользуюсь услугами Приват банка. Отправлял по примеру Sergey5. Мне тут же перезвонили и сказали, что отправить на данные реквизиты они не могут, так как у них нет каких то разрешений. Бред короче =)) Я сразу понял, что дело в назначении платежа хоть оператор банка уверяла в обратном. Меняю назначение на "частный перевод", нигде не указываю страшных слов "FOREX или MARKET". Отправляю и всё прошло. Но тут веселье не заканчивается.
Спустя неделю ожидания, денег на балансе я так и не увидел. Пишу в банк, говорят успешно отправили. Пишу в Darwinex и дальше переписка с поддержкой. Перевел гуглом для удобства.
Привет, неделю назад я отправил SWIFT-перевод, но деньги не пришли. Банк утверждает, что деньги были успешно отправлены. Запросы на возмещение или разъяснения по оплате не были получены. Что может быть неправильным?
Доброе утро, Алексей,
Извините, что ваш депозит еще не прошел.
Я собираюсь дважды проверить это с нашей командой платежей, но прежде чем я это сделаю, пожалуйста, не могли бы вы подтвердить сумму, которую вы отправили, и в какой день.
С наилучшими пожеланиями,
Джеймс
500 $, 10.01.2018
Спасибо. Мы проверим это сейчас.
Привет, Алексей,
Благодарим вас за терпение, пока мы рассмотрели ваше дело.
Я могу подтвердить, что мы получили депозит, однако из-за требований регулирования и соблюдения мы вынуждены были отложить этот депозит, пока наша команда по соблюдению рассмотрит ваше дело. Мы стремимся рассматривать каждую ситуацию в каждом конкретном случае, тем не менее, я заранее информирую вас о том, что вполне может быть, что мы в конечном итоге можем вернуть вам депозит.
Как только наша команда по соблюдению сможет полностью просмотреть ваше дело и принять решение, мы свяжемся с вами по электронной почте. Я извиняюсь за причиненные неудобства.
С наилучшими пожеланиями,
Джеймс
Спасибо, я вас понял. В чем может быть причина данной ситуации? Как я могу помочь в решении? Как долго ждать решения?
Я боюсь, что это не столько личное дело, сколько общий вопрос, касающийся трейдера и инвесторов из Украины, поэтому вы ничего не можете сделать с точки зрения помощи в решении.
Я попросил команду Compliance, если они могут предоставить мне appox. временные рамки для вас, поэтому я жду их для получения дополнительной информации.
С наилучшими пожеланиями,
Джеймс
2:42 pm
19 января
Привет, Джеймс. Как складывается моя ситуация? Я могу подождать, но я хочу знать, сколько (по крайней мере приблизительно).
Добрый день, Алексей,
Мы все еще вернулись к вам, потому что еще не получили ответа от нашей команды по соблюдению. Они планируют провести встречу в понедельник, чтобы завершить то, что происходит с нашим пользователем на Украине, после чего мы сможем вернуться к вам с определенным ответом.
Еще раз, я извиняюсь за причиненные неудобства.
С наилучшими пожеланиями,
Джеймс
спасибо
Хорошие выходные, и мы будем на связи на следующей неделе.
23 января
Привет, Джеймс. Каковы результаты встречи?
Доброе утро, Алексей,
Благодарим вас за терпение в связи с этим вопросом.
Я боюсь, что наша команда по соблюдению решила, что мы не сможем принять ваш депозит. Таким образом, наша команда платежей вернулась на депозит обратно к вам. Обратите внимание, что это обычно занимает 24-48 часов, чтобы прибыть на ваш счет.
Я извиняюсь за неудобства, вызванные в течение последних нескольких недель.
С наилучшими пожеланиями,
Джеймс
Это касается меня лично или всех украинцев. С чем это связано? Какова причина?
Боюсь, мы не можем обсуждать детали решений, которые принимает наша команда по соблюдению, поскольку это часть внутреннего процесса. Тем не менее, я хочу сказать, что речь идет не о вас лично, это сейчас ситуация для всех украинцев.
По сути, наша команда по соблюдению отметила, что в силу более строгих правил борьбы с отмыванием денег мы очень сожалеем, но мы не можем принимать клиентов из вашей страны. Мы считаем, что это несправедливо, но в качестве регулируемого субъекта мы должны соблюдать.
С уважением,
Джеймс
Эта проблема находится в процессе принятия решения или это закрытый вопрос. Какие действия или документы это регулирует?
Это закрытый вопрос, поскольку это вытекает из нормативных ограничений, которые мы обязаны соблюдать в рамках FCA (Великобритания) .
С уважением,
Джеймс
В этот момент мне приходит смс из банка, что на моё имя пришел SWIFT платеж с той же сумой которую я им отправлял.
Ради интереса написал в поддержку другого брокера с FCA регуляцией. Там ни сном ни духом и не про какие ограничения для Украины они не знают. Так что если не хотите потратить время и деньги, уточните у данного брокера соизволят ли они принять ваши деньги или нет.
Добавлено: 24-01-2018 13:17:21
В режиме переписки мне ответили
Предоставляю в гугл переводе из которого я до конца так и не понял в ком или в чем проблема >D-b
Дорогой Алексей,
Спасибо за ваше терпение.
Как мы упоминали ранее, это не особый вопрос, а вопрос внутреннего соблюдения.
В наших Положениях и условиях ( ЗАЯВЛЕНИЕ О РАСКРЫТИИ РИСКА PILLAR 3 , в частности, но не только, пункт 4) мы сообщаем о нашей Структуре управления рисками, посредством которой мы обеспечиваем соблюдение правил FCA и внутренних процедур.
В этой связи внутренне мы оценили вашу конкретную регистрацию и не могли гарантировать, что все нормативные требования были выполнены с нашей стороны во своевременном вопросе, который был бы удовлетворительным как для Дарвинекса, так и для вас. Более конкретно, мы недавно обновляем наши процедуры, чтобы преодолеть географический риск, создавший вам эти неудобства.
Будьте уверены, что мы делаем все, что в наших силах, чтобы как можно скорее преодолеть это ограничение и, если вы этого захотите, сообщите вам, как только мы будем готовы управлять вашей учетной записью. Мы вернули обратно ваши средства для вашего удобства.
Пожалуйста, примите наши искренние извинения за любые неудобства, которые это может причинить вам.
С уважением,
Мигель
-----------------------------------------------------------------------------------------------------------
Доброе утро, Алексей,
Благодарю за ваш ответ.
В Darwinex мы стремимся обслуживать пользователей со всего мира, включая Украину. К сожалению, есть много стран, не только Украины, где мы не можем гарантировать, что наш внутренний процесс отвечает всем нормативным требованиям.
Наша команда по соблюдению работает над решением этого, чтобы мы могли предлагать услуги всем пользователям из гораздо более широкого круга стран, включая Украину. Я боюсь, что у меня нет приблизительной даты для этого, но мы будем держать ваши данные здесь, чтобы сообщить вам, когда какие-либо изменения вступят в силу.
С наилучшими пожеланиями,
Джеймс
